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금융감독원이 종합금융투자사업자를 향해 최근 시장 불안에 대비한 리스크 관리 강화를 주문했다.
중동 정세 불안으로 유가 등 시장지표 변동성이 커지는 상황에서 수익 추구에만 치우치지 말고 유동성, 부동산 프로젝트파이낸싱(PF), 해외 투자자산 등 잠재 리스크를 선제적으로 점검해야 한다는 취지다.
금감원은 17일 오후 금융투자협회 대회의실에서 10개 종합금융투자사업자 최고재무책임자(CFO)·최고위험관리책임자(CRO)와 간담회를 열고 종투사의 주요 리스크 현안을 논의했다.
서재완 금감원 부원장보는 “최근 중동 상황으로 유가 등 시장지표가 급변하고 있으므로 리스크 관리를 소홀히 해서는 안 된다”고 강조했다. 덧붙여 “지금은 내재된 위험요인을 놓치고 있지 않은지 면밀히 점검하고, 잠재 충격에 미리 대비해야 할 시점”이라고 당부했다.
금감원은 우선 시장 변동성 확대에 대비한 위험관리 체계 점검을 주문했다. 현실성 있는 스트레스 테스트를 실시하고, 컨틴전시 플랜이 실제 위기 상황에서 제대로 작동하는지 살펴봐야 한다는 것이다. 특히 ELS 마진콜 관련 유동성 리스크 관리 체계 점검과 함께 고위험 상품 판매 과정에서 투자자에게 위험을 충분히 설명해 불완전판매를 막는 내부통제 강화도 요구했다.
유동성 관리 체계 고도화도 핵심 과제로 제시했다. 금감원은 발행어음과 종합투자계좌(IMA) 조달 규모가 커지는 상황에서 조달과 운용 간 만기 불일치 리스크를 보다 정교하게 관리해야 한다고 강조했다. 당국도 종투사의 유동성 관리 현황을 지속 점검하면서 관련 제도 개선을 추진할 계획이라고 밝혔다.
기업신용공여 확대에 걸맞은 심사 및 내부통제 체계 정비도 주문했다. 금감원은 종투사의 기업신용공여 규모가 빠르게 늘고 있는 만큼 이에 상응하는 심사 역량과 내부통제 체계를 갖춰야 한다고 지적했다. 이를 위해 리스크관리 역량 강화를 뒷받침할 ‘기업신용공여 관련 모범규준’ 마련도 추진할 예정이다.
부동산 PF 부실 여신에 대한 조속한 정리 필요성도 다시 강조했다. 금감원은 정리가 지연되는 PF 부실 여신에 대해 적극적인 채권 상각 등을 통해 익스포저를 줄일 것을 독려했다. 향후 현장점검 등을 통해 종투사의 부실채권 감축 이행 현황을 엄정하게 관리하겠다는 방침도 밝혔다.
해외 투자자산에 대한 리스크 관리 강화도 주문 대상에 포함됐다. 금감원은 글로벌 부동산 경기 회복 지연에 따라 해외 투자자산의 건전성이 악화할 가능성에 대비해야 한다며, 부실 징후를 조기에 식별하고 예상 손실을 재무제표에 적시에 반영해야 한다고 당부했다.
업계도 현재 시장 불확실성이 전방위로 높아진 만큼 리스크 관리 역량이 어느 때보다 중요하다는 데 공감했다. 참석자들은 과거 리스크 관리 실패 사례를 되풀이하지 않도록 노력해야 하며, 금융시장 안정을 위한 공동 대응 방안을 함께 모색할 필요가 있다고 밝혔다.
금감원은 앞으로도 종투사를 포함한 증권사의 건전성과 유동성 리스크를 지속 점검하고, 잠재 위험요인을 적극적으로 발굴·관리해 대내외 불확실성과 돌발적인 시장 충격에 빈틈없이 대응해 나가겠다고 밝혔다.
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